金融服務(wù)公司如今面臨著越來越多的風(fēng)險(xiǎn)：隨著對(duì)易受攻擊的客戶、網(wǎng)絡(luò)安全、加密貨幣、云計(jì)算和運(yùn)營彈性的審查越來越多，關(guān)于環(huán)境、社會(huì)和治理(ESG)的對(duì)話在全球范圍內(nèi)不斷發(fā)展。這些重點(diǎn)領(lǐng)域增加了金融服務(wù)行業(yè)面臨的大量風(fēng)險(xiǎn)。

這意味著合規(guī)性任務(wù)正在迅速擴(kuò)展，因?yàn)楸O(jiān)管機(jī)構(gòu)增加了議程，風(fēng)險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)要求更多支持來應(yīng)對(duì)這些挑戰(zhàn)?，F(xiàn)代首席合規(guī)官(CCO)及其同事將需要更多的技能來應(yīng)對(duì)未來的任務(wù)。

在幕后與合規(guī)團(tuán)隊(duì)合作

當(dāng)首席合規(guī)官開始其職業(yè)生涯時(shí)，主要負(fù)責(zé)解釋和實(shí)施一套看似有限的法律法規(guī)。但從那時(shí)起，技術(shù)顛覆了商業(yè)模式，改變了金融交易的性質(zhì)，該行業(yè)變得更具創(chuàng)新性，并為替代支付平臺(tái)以及更廣泛的金融產(chǎn)品提供了機(jī)會(huì)。

風(fēng)險(xiǎn)議程也將繼續(xù)根據(jù)監(jiān)管優(yōu)先事項(xiàng)和世界事件發(fā)生變化和重新平衡。欺詐、網(wǎng)絡(luò)犯罪和運(yùn)營中斷肯定有所增加。監(jiān)管機(jī)構(gòu)正在努力跟上不斷變化的形勢(shì)，但各國的變化速度各不相同。這讓合規(guī)專業(yè)人士面臨的問題變得復(fù)雜，因?yàn)樗麄冃枰斫饽切┎⒉豢偸窃谄溥\(yùn)營地點(diǎn)保持一致的規(guī)則。

因此，首席合規(guī)官承受著來自監(jiān)管以及超出其傳統(tǒng)職權(quán)范圍的領(lǐng)域的壓力;與此同時(shí)，他們的角色已經(jīng)擴(kuò)大到包括更多的責(zé)任。他們不再只關(guān)心監(jiān)管的法律性質(zhì)，除其他工作要求外，他們?cè)絹碓蕉嗟乇黄谕蔀樽兏锕芾碚?、行為科學(xué)家和數(shù)據(jù)分析師。

根據(jù)湯森路透公司最近發(fā)布的一份報(bào)告，金融服務(wù)行業(yè)面臨的最大挑戰(zhàn)之一是“缺乏技能資源”，無法跟上監(jiān)管變化和對(duì)時(shí)間的日益增長的要求。盡管有些人感到筋疲力盡，但大多數(shù)人表示他們對(duì)自己的工作感到滿意，并繼續(xù)認(rèn)為這很重要。

那么，現(xiàn)代首席合規(guī)官及其忙碌的團(tuán)隊(duì)需要怎樣才能走向未來呢?人們相信技術(shù)和技能發(fā)展的結(jié)合將幫助他們避免倦怠，并在這個(gè)新世界中茁壯成長。

技術(shù)的作用

隨著監(jiān)管對(duì)合規(guī)團(tuán)隊(duì)角色的期望不斷發(fā)展，合規(guī)成本正在上升，為使用監(jiān)管科技解決方案創(chuàng)造了更多機(jī)會(huì)。在湯森路透公司發(fā)布的報(bào)告中，47%的合規(guī)專業(yè)人士表示支出將增加，55%的受訪者表示將在未來一年評(píng)估金融科技和監(jiān)管科技軟件。

根據(jù)經(jīng)驗(yàn)，圍繞技術(shù)的對(duì)話發(fā)展迅速：企業(yè)正在從詢問如何使用技術(shù)轉(zhuǎn)變?yōu)榧僭O(shè)技術(shù)已經(jīng)到位。但就合規(guī)性而言，工具通常用于狹隘的目的，而沒有更多地考慮大局。在許多情況下，銀行和其他金融機(jī)構(gòu)沒有優(yōu)化技術(shù)的功能，這會(huì)減慢速度。

為了幫助彌合這些差距，需要在技術(shù)供應(yīng)商和使用這些技術(shù)的金融機(jī)構(gòu)之間建立一種新的工作方式。如果有一個(gè)中間地帶的話，合規(guī)專業(yè)人士可以說監(jiān)管科技的語言，軟件專業(yè)人士可以更多地了解合規(guī)性，那么這樣的結(jié)果對(duì)每個(gè)人來說都會(huì)更加成功。

最終，這種做法也將成為過去，讓人們可以花更多時(shí)間解釋數(shù)據(jù)、傳達(dá)合規(guī)的重要性，并關(guān)注結(jié)果。重新調(diào)整合規(guī)團(tuán)隊(duì)的努力方向也將提升合規(guī)的作用，并有助于減輕金融服務(wù)行業(yè)專業(yè)人士的倦怠感。

技能的作用

隨著對(duì)更廣泛技能的需求變得明顯，新型合規(guī)領(lǐng)導(dǎo)者的機(jī)會(huì)正在形成：具有轉(zhuǎn)型經(jīng)驗(yàn)并了解數(shù)字組織所需內(nèi)容的人員，合規(guī)領(lǐng)導(dǎo)者還將與企業(yè)董事會(huì)良好合作，與員工無縫合作，并建立在他們的技術(shù)背景之上。

有了這個(gè)不斷發(fā)展的技能列表，未來的領(lǐng)導(dǎo)者還可以幫助其他人以新的方式看待他們的職業(yè)發(fā)展：由于提供的機(jī)會(huì)多種多樣，以及該行業(yè)日益增長的影響力，合規(guī)性發(fā)展將比20年前更加令人興奮。

但需要做更多的工作來幫助實(shí)現(xiàn)這一愿景。人們已經(jīng)看到越來越多的教育機(jī)構(gòu)實(shí)施合規(guī)計(jì)劃，幫助年輕人認(rèn)識(shí)到這是一個(gè)有效且多樣化的職業(yè);還將看到金融機(jī)構(gòu)幫助人們?cè)诠ぷ髦邪l(fā)展他們的數(shù)字技能。

合規(guī)專業(yè)人士現(xiàn)在需要結(jié)合數(shù)字和專業(yè)技能來培養(yǎng)現(xiàn)代首席合規(guī)官 (CCO)。因此，這里有三個(gè)方面需要考慮：

• 更廣泛的合規(guī)授權(quán)將繼續(xù)采用創(chuàng)新方法，使用良好可靠的數(shù)據(jù)。行為模式分析已經(jīng)取代了交易的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則和過濾器;自然語言處理也有助于及早發(fā)現(xiàn)和避免客戶投訴。人們知道監(jiān)管機(jī)構(gòu)正朝著數(shù)據(jù)主導(dǎo)的監(jiān)管方向發(fā)展;對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和數(shù)據(jù)分析的良好理解是關(guān)鍵。
• 監(jiān)管重點(diǎn)關(guān)注運(yùn)營和網(wǎng)絡(luò)彈性以及ESG等問題，需要更深入地了解業(yè)務(wù)的運(yùn)作方式。這意味著合規(guī)團(tuán)隊(duì)需要了解業(yè)務(wù)以及團(tuán)隊(duì)其他同事的工作。
• 因此，在企業(yè)董事會(huì)中，首席合規(guī)官將越來越多地被期望將戰(zhàn)略思維與強(qiáng)大的分析和技術(shù)技能相結(jié)合，并有能力在整個(gè)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)建立關(guān)系。具備管理經(jīng)驗(yàn)和技術(shù)知識(shí)背景的精通數(shù)字技術(shù)的領(lǐng)導(dǎo)者將會(huì)茁壯成長。

拓寬合規(guī)視野

相信合規(guī)性的未來將基于新技能和技術(shù)的結(jié)合。

首席合規(guī)官 (CCO)及其團(tuán)隊(duì)將他們的許多現(xiàn)有的流程實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化，使他們能夠花費(fèi)時(shí)間解釋數(shù)據(jù)、交流故事和趨勢(shì)，并就合規(guī)策略向其執(zhí)行團(tuán)隊(duì)提供建議。通過轉(zhuǎn)型計(jì)劃，他們將培養(yǎng)新的領(lǐng)導(dǎo)技能，并掌握新的監(jiān)管重點(diǎn)領(lǐng)域。

但最終，現(xiàn)代合規(guī)團(tuán)隊(duì)的目標(biāo)將是將技術(shù)和合規(guī)融入商業(yè)道德，并開發(fā)一種動(dòng)態(tài)的方法，幫助戰(zhàn)略性地應(yīng)對(duì)不斷變化的世界。